💰 2025 연말정산 미리보기 신청방법 환급금 미리 확인
11월 15일 오픈! 13월의 월급 놓치지 않으려면 지금 확인하세요
🎯 1~9월 카드 사용 내역으로 예상 환급액 미리 계산
📍 홈택스 간단 로그인으로 10분 만에 확인 완료
📱 개정된 소득공제 혜택으로 최대 환급 받는 법
🚀 2025 연말정산 미리보기란?
연말정산 미리보기는 국세청이 11월 15일부터 제공하는 서비스로, 올해 1~9월까지의 신용카드 사용 내역과 각종 공제 자료를 바탕으로 예상 환급액을 미리 계산해볼 수 있습니다.
본격적인 연말정산 전에 내가 얼마나 환급받을 수 있는지 확인하고, 연말까지 남은 기간 동안 추가로 공제받을 항목을 찾아 절세 전략을 세울 수 있어요.
⚡ 연말정산 미리보기 핵심 정보
- 이용 기간: 2024년 11월 15일 ~ 2025년 1월 말
- 제공 데이터: 2024년 1~9월 신용카드, 보험료, 의료비 등
- 이용 방법: 홈택스 로그인 후 연말정산 미리보기 메뉴 접속
- 활용 방안: 예상 환급액 확인 및 10~12월 절세 계획 수립
🎯 2025 연말정산 미리보기 주요 혜택
혜택 1: 예상 환급액을 미리 확인해 연말까지 추가 공제 항목을 준비할 수 있습니다
혜택 2: 신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용 비율을 조정하여 소득공제를 최대화할 수 있습니다
혜택 3: 개정된 세법 내용을 반영하여 놓치기 쉬운 새로운 공제 혜택을 챙길 수 있습니다
📈 연말정산 미리보기 vs 간소화 서비스 비교
| 구분 | 연말정산 미리보기 | 간소화 서비스 |
|---|---|---|
| 이용 기간 | 11월 15일 ~ 1월 말 | 1월 15일 ~ 상시 |
| 제공 데이터 | 1~9월 실제 지출 내역 10~12월 예상 금액 입력 |
1~12월 확정 데이터 최종 정산 자료 |
| 주요 기능 | 예상 환급액 계산 절세 전략 수립 |
공제 자료 조회 회사 제출용 |
| 정확도 | 예상치 (실제와 차이 가능) | 확정 데이터 (실제 정산) |
| 추천 대상 | 사전 절세 계획 카드 사용 조정 |
실제 연말정산 최종 서류 제출 |
💎 미리보기 활용법
1~9월 실제 지출을 확인하고, 10~12월 예상 지출을 입력하여 정확한 예상 환급액을 계산할 수 있습니다. 신용카드와 체크카드 비율을 조정하면 소득공제를 최대화할 수 있어요.
🔑 간소화 서비스
1월 15일 개통되는 간소화 서비스는 최종 확정된 공제 자료를 제공합니다. 회사에 제출할 실제 서류를 다운로드받을 수 있으며, 미리보기와 달리 정확한 데이터를 기반으로 합니다.
🏢 일괄 제공 동의
12월부터 1월 19일까지 홈택스에서 간소화 자료 일괄 제공에 동의하면, 회사가 직접 자료를 내려받아 처리할 수 있어 개인이 별도로 서류를 제출하지 않아도 됩니다.
🎯 홈택스 연말정산 미리보기 이용 방법
1단계: 홈택스 접속 및 로그인
국세청 홈택스 홈페이지에 접속하여 공동인증서나 간편인증으로 로그인합니다. 공동인증서가 없으면 카카오톡, 페이코, KB국민인증서 등 간편인증을 이용할 수 있어요.
2단계: 연말정산 미리보기 메뉴 선택
메인 화면에서 '장려금·연말정산·전자기부금' 메뉴를 선택한 후, '연말정산 미리보기' 또는 '소득·세액공제 자료 조회' 메뉴로 들어갑니다.
3단계: 1~9월 지출 내역 확인
신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용 금액을 확인합니다. 의료비, 보험료, 교육비 등 각종 공제 항목도 함께 체크하세요. 누락된 내역이 있다면 직접 영수증을 받아 보관하세요.
4단계: 10~12월 예상 지출 입력
남은 기간 동안 사용할 예상 금액을 입력합니다. 카드 종류별로 비율을 조정하여 어떻게 사용하면 소득공제가 최대화되는지 시뮬레이션해볼 수 있어요.
5단계: 예상 환급액 확인 및 절세 계획
최종적으로 계산된 예상 환급액 또는 추가 납부 예상액을 확인합니다. 환급액을 늘리려면 전통시장, 대중교통, 도서·공연비 지출을 늘리는 것이 좋습니다.
📊 2025 연말정산 주요 개정사항
신용카드 증가분 공제
2023년 대비 2024년 카드 사용액이 5% 이상 증가하면 초과분의 10% 추가 공제 (최대 100만원)
월세 공제 확대
소득기준 7천만원→8천만원, 공제한도 750만원→1,000만원으로 상향
주택청약 공제
주택청약종합저축 납입 한도 240만원→300만원으로 확대
자녀 세액공제
2자녀 30만원→35만원, 3자녀 이상 추가 혜택 확대
💼 연말정산 미리보기 활용 꿀팁
🔄 카드 사용 비율 조정
총급여의 25%까지는 신용카드를 사용하고, 25% 초과분부터는 소득공제율이 2배 높은 체크카드나 현금영수증을 사용하면 공제액을 최대화할 수 있습니다.
☁️ 전통시장 이용
전통시장 사용액은 40% 공제율이 적용되며, 별도 한도 300만원까지 추가 공제받을 수 있습니다. 연말에 전통시장에서 명절 선물을 사면 일석이조예요.
🎨 누락 항목 확인
소규모 병원, 산후조리원, 학원비 등은 간소화 서비스에 조회되지 않을 수 있으니 직접 영수증을 발급받아 보관하세요. 1월 중 '조회되지 않는 의료비 신고센터'를 활용하면 됩니다.
⚠️ 연말정산 미리보기 주의사항
- 미리보기는 예상치이므로 실제 환급액과 차이가 있을 수 있습니다
- 10~12월 실제 지출이 예상과 다르면 최종 결과도 달라집니다
- 부양가족 자료는 가족의 동의를 받아야 조회 가능합니다 (만 19세 미만 제외)
- 공제 요건을 충족하지 못하면 공제받을 수 없으니 꼼꼼히 확인하세요
❓ 연말정산 미리보기 자주 묻는 질문 (FAQ)
A. 매년 11월 15일부터 이용 가능합니다. 2025년 1월 말까지 서비스가 제공되며, 1~9월 실제 지출 내역과 10~12월 예상 지출을 입력하여 예상 환급액을 계산할 수 있습니다.
A. 네, 가능합니다. 미리보기는 1~9월 데이터를 기반으로 10~12월 예상 지출을 입력하여 계산하기 때문에, 실제 지출과 차이가 있거나 급여 변동이 있으면 최종 결과가 달라질 수 있습니다. 또한 개정되지 않은 법령은 반영되지 않을 수 있으니 참고용으로 활용하세요.
A. 2023년 신용카드 사용금액 대비 2024년 사용금액이 105%를 초과하는 경우, 초과분에 대해 10%의 추가 소득공제를 받을 수 있습니다. 최대 공제 한도는 100만원이며, 별도의 서류 제출 없이 간소화 서비스에서 자동으로 계산됩니다.
A. 부양가족이 자료 제공에 동의하면 조회 가능합니다. 단, 만 19세 미만의 자녀는 동의 절차 없이 자녀 자료 조회 신청 후 바로 확인할 수 있습니다. 부양가족 자료는 12월부터 1월 중에 홈택스에서 동의 신청을 받아야 합니다.
A. 영수증 발급기관이 국세청에 자료를 제출하지 않은 경우 조회되지 않을 수 있습니다. 이런 경우 해당 기관에서 직접 증빙 자료를 발급받아 회사에 제출해야 합니다. 특히 의료비가 누락되기 쉬운데, '조회되지 않는 의료비 신고센터'에 1월 17일까지 신고하면 1월 20일 이후 최종 자료로 확인 가능합니다.
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최종 업데이트: 2024-11-25
본 콘텐츠는 정보 제공 목적으로 작성되었으며, 개인의 상황에 따라 달리 적용될 수 있습니다.
